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加快資管新規配套細則的制訂出臺

2019-08-17 18:53| 來源:未知

加快資管新規配套細則的制訂出臺

 胡艷明在8月17日舉行的《資管行業未來市場格局與業務模式研究》CWM50課題報告發布會上,中國財富管理50人論壇理事、中國人民銀行金融穩定局局長王景武作主題演講時,肯定了資管新規對資管行業的作用,同時表示,要加快資管新規配套細則的制訂出臺,推動我國資管業務回歸本原;要加強長期資金供給,推進資管業務平穩有序地發展;以對外開放為契機,培育提高資管機構核心競爭能力。
王景武在演講中表示,《資管新規》為防范化解重大金融風險攻堅戰創造了較好的條件,過去十年,隨著我國經濟持續快速的發展,我國居民財富不斷增加,實體經濟融資需求比較旺盛,資管行業實現了快速的發展。
但另一方面,由于存在監管不足,監管的標準不統一等問題,一些資管產品成為影子銀行的重要組成部分,雖然滿足了一定的融資需求,但也造成了剛性兌付、資金池運作、多層嵌套等問題,導致了產品結構復雜、底層資產不清、資金的鏈條拉長,也提高了融資成本,聚集了系統性的風險。
他表示,2019年是防范化解重大金融風險三大攻堅戰的關鍵一年,前一階段在中央的領導下,人民銀行按照“穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈”的原則,穩妥果斷的處置了重大金融的風險,防止了風險的惡化和蔓延。同時,金融市場上也出現一定程度的信用分層和流動性分層的現象,暴露出個別金融機構偏離業務本源,以資管產品開展通道業務造成市場風險在不同金融機構之間傳染,包括市場擴散的問題。
“這些情況都表明,推行資管新規是十分必要的。也讓我們進一步加深了對資管新規的認識和理解,業界對此逐漸形成了一種認識。從現在處理的中小金融機構來看,大量的同業業務,資管產品,表外一些銀行承兌等等,這些問題都對資產負債表的快速擴張,對一些違規業務的開展,起到了推波助瀾的作用。”王景武稱。
他同時表示,資管新規是貫徹第五次全國金融工作會議明確的服務實體經濟,防控金融風險,深化金融改革,三位一體金融體系改革發展重要舉措,也是金融界供給側結構性改革的重要內容,更是防范化解重大金融風險攻堅戰的重要舉措。資管新規的目的,在于通過補齊監管短板,統一規制標準,壓縮監管套利的空間,遏制剛性兌付、資金池多層嵌套等問題,規范整頓金融秩序,有序化解影子銀行風險,引導社會資金流向實體經濟,提高金融對實體經濟的服務。新規實施一年多來,在各部門、各金融系統的共同努力下,取得了初步的成效。資管產品的凈值化程度顯著提高,多層嵌套和通道業務大幅收縮,期限錯配程度降低,為防范化解重大風險創造了較好的條件。資管行業也進一步凝聚了共識,走上良性發展的軌道。
另外,王景武談到,加強功能監管,推進資管業務平穩有序地轉型。資管新規的制訂和實施,在防范化解重大金融風險攻堅戰,時間靠前、位置在先,在防范化解影子銀行風險的同時,也為資管業務發展提供了統一規范、有序的制度基礎,為資管業務的發展,提供了更好的條件。下一步,要在不忘初心,保持戰略定力的同時,以金融供給側改革為主線,以對外開放為契機,加強資管業務的功能監管,推進資管業務的平穩有序轉型。
一是要加快資管新規配套細則的制訂出臺,推動我國資管業務回歸本原。目前理財新規和《理財子公司辦法》,《證券期貨經營機構私募資產管理業務的管理辦法》等都已經陸續推出,下一步要繼續推進保險資管產品的管理,標債資產的認定,資管產品投資政府、產業投資基金、和商業銀行現金管理類產品管理,以及資產證券化等相關辦法的制定實施。完善商業銀行理財子公司相關監管制度,通過盡快形成以資管新規為核心的資管業務監管制度體系,進一步補齊監管短板,抹平監管的差異,推動資管業務回歸本源,為資管業務的有序發展奠定堅實的制度基礎。
二是要加強長期資金供給,推進資管業務平穩有序地發展。一方面要繼續把握好防風險與促發展的關系,加強監管協調和預期引導,推動金融機構穩妥有序,確定整改計劃,確保新舊業務的平穩過渡。另一方面,要引導推動養老金、企業年金、保險資金發揮長期資金的優勢,擴大、可投資資管產品的范圍,并適當防范對所投資資管產品的投資范圍的限制,為資管業務的轉型發展提供多元的資金支持。
此外,積極推進投資者教育,構建資管產品合規銷售體系,培育并擴大長期資金供給。從資管新規實施以來,新產品銷售的情況來看,投資者對凈值型新產品的接受程度還不夠高,需要強化投資者教育和引導。同時,推動構建資管產品的合規銷售體系,提高投資者的風險識別和投資能力,增加長期資金供給,塑造資管行業的新的生態體系。這方面,課題報告有比較詳細的論述,在這里不贅述了。
三是以對外開放為契機,培育提高資管機構核心競爭能力。7月20號,國務院金融委辦公室公布了進一步擴大金融業對外開放的有關舉措,十一條措施中,第二條第三條第七條和第九條都涉及到了資管行業。境外金融機構可以參與設立投資商業銀行的理財子公司,允許境外資產管理機構合資設立并控股理財公司,這樣提前2020年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司等外資股權比例限制,允許境外投資者持有保險資產管理公司的股份超過25%等等。
王景武表示,資管行業對外開放在提高資管業務競爭度的同時,也給資管行業提供了學習、借鑒國外領先資管業務的經驗,培育競爭優勢等一些機會。資管機構要積極的、主動的變革,找準自身的定位,發揮業務優勢,盡快提高投研能力,主動管理能力,產品創新能力和銷售能力,實現資管行業的有效競合,共同推進資產行業的良性健康發展,實現順利的轉型升級。為促進我國經濟高質量發展,為居民財富保值增值提供更好的助力和支持。
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