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今年是金融風險防范化解攻堅之年

2018-07-05 10:30| 來源:未知

今年是金融風險防范化解攻堅之年 

  銀監系統上半年開出罰單超1600張 信貸業務被罰超總數四分之一

  銀保監會嚴監管態勢還在繼續。據統計,今年上半年銀監系統共開出罰單超1600張,覆蓋從國有四大行、股份制銀行、城商行到外資銀行等各類金融機構,違規原因包括信貸、票據等幾大類。

  據藍鯨財經粗略統計,今年上半年銀監系統共開罰單1620張,一月到六月的罰單數分別為552、344、109、159、302、154張,罰款金額分別為8.97億元、1.15億元、0.18億元、0.43億元、2.4億元、0.34億元。

  著名經濟學家宋清輝表示:“2018年是金融風險防范化解攻堅之年,上半年銀監系統監管繼續保持高壓態勢。從上半年的罰單數和監管力度來看,都是空前的,對市場各參與方都產生了巨大的震懾作用。根據目前政策來看,未來的監管力度只會更強而不會減弱。”

 

  銀監系統上半年開出罰單超1600張 信貸業務被罰超總數四分之一

  從“2018下半年銀監系統罰單情況”折線圖可以看出,僅今年1月份,全國各銀監機構就累計公布了552張罰單,全月罰款近9億元,平均每天罰單16張。而在2017年,各級銀監部門在當年6月披露的罰單數量最高,僅為350張。

  千萬級罰單頻現,地方銀監局及銀監分局處罰力度加大

  據藍鯨財經不完全統計,銀監系統上半年的罰單中有12張罰單單筆罰款數超過1000萬元,被罰銀行包括浦發、浦發銀行成都分行、郵儲銀行武威市分行、吉林蛟河農村商業銀行、招商銀行、興業銀行、紹興銀行、南京銀行鎮江分行、吉林龍井農村商業銀行、廈門銀行、河北銀行、工商銀行齊齊哈爾分行。

 

  銀監系統上半年開出罰單超1600張 信貸業務被罰超總數四分之一

  此外,地方監管局的處罰力度也在加大。12張千萬級罰單中有3/4是由地方監管局開出。不僅如此,地方監管局連開多張罰單的情況在今年上半年也經常出現。

  今年1月19日,湖北銀監局在官網一連發布27條行政處罰信息,累計有15名責任人和12家銀行業金融機構遭到警告和罰款等行政處罰。其中,15名責任人均受到警告處罰,各銀行業金融機構合計罰款490萬元。

  日前,寧波銀監局連開9張罰單,其中,民生銀行、中信銀行、平安銀行、交通銀行、寧波東海銀行、浙商銀行、華夏銀行以及寧波銀行8家銀行均被處罰,罰款共計555萬元。

  浦發銀行罰款金額排同業第一,累計超5億元

  在銀監系統上半年公布的所有罰單中,浦發銀行的被罰金額排同業第一,總數超過5億元。而上半年銀監系統開出的最高一張罰單也歸浦發銀行所屬,金額高達4.62億元,被罰單位為浦發銀行成都分行,由四川銀監局發出。

  據四川銀監局發布的罰單顯示,浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款,通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法,違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務,向1493個空殼企業授信775億元,換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款,四川銀監局對成都分行處以罰沒4.62億元。

  不僅如此,四川銀監局還對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。

  值得注意的是,今年5月4日,浦發銀行又因內控管理嚴重違反審慎經營規則、存款、理財、票據等19條主要違法違規事實,被罰5856萬元。

  此外,今年6月8日,河南銀監局公布浦發銀行鄭州分行因將貸款資金違規流入房地產領域,被罰款50萬元。

  近日,浦發銀行大連分行違反《征信業管理條例》及《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》相關規定,對該行罰款6萬元,且對該行3名直接負責的主管人員各處1萬元罰款。

  信貸業務、票據業務是“重災區”

  信貸業務是銀行的傳統業務,也是銀行違規的“重災區”。信貸違規、票據違規之所以為監管處罰高發領域,或與違法成本偏低有關。

  據藍鯨財經統計,今年上半年銀監系統發出的所有罰單中,超過400張的案由為信貸業務違規。

  除了浦發銀行成都分行單筆被罰高達4.62億以外,其他許多銀行也因為信貸業務違規被罰。就在日前,寧波銀監局表示,民生銀行寧波分行存在辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務;信貸資金被挪作他用;違規將票據資產轉為資產計劃,以投資代替貼現;信貸資產分類不準確等違法違規事實,被罰250萬元。

  不僅如此,河南義馬、安徽無為等一些農商行也因信貸業務違規頻頻被罰。

  此外,票據業務也是“重災區”之一。日前,原延吉市延河農村信用合作社因賬外經營票據業務,對吉林龍井農商行單筆罰沒高達2614.69萬元。原標題:銀監系統上半年開出罰單超1600張 信貸業務被罰超總數四分之一

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