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投資中最重要的一件事,被90%的人忽略了

2020-02-02 20:01 | 來源:未知

投資中最重要的一件事,被90%的人忽略了

投資中最重要的一件事,被90%的人忽略了

 

 

在投資中,最重要的不是盈利,而是保本。

 

馬克·泰爾曾在《巴菲特和索羅斯的投資習慣》這本書中,總結了兩位大師致勝的23個習慣,而排在第一位的就是不賠錢。

 

巴菲特還有一句至理名言來描述這一習慣——第一,盡量避免風險,保住本金;第二,盡量避免風險,保住本金;第三,堅決牢記第一、第二條。

 

“現代證券之父”格雷厄姆也說過非常類似的話。他曾說:投資第一條是保住本金,第二條參照第一條。

 

可見,不虧錢真的非常重要,否則不會這么多投資大師不約而同這么說。

 

 

不過,我們不要錯誤的理解“不虧錢”這三個字。“不虧錢”不是指每時每刻都不虧錢,這也是不可能做到的。“不虧錢”真正的含義是不要虧到賺不回來

 

造成虧錢往往會有兩種可能。

 

第一種可能:你并沒有犯錯,但市場錯了。

 

比如我們在市盈率偏低的時候定投,短期內的確是可能虧錢的。但是虧錢并不代表我們犯錯了,而是因為市場在犯錯,在原本已經過于恐慌的狀態下變得更加恐慌。

 

這時候,你應該“將錯就錯”,通過越跌越買的方式利用市場犯錯的機會讓自己買到“打折”的基金。

 

第二種可能:你的確犯錯了。

 

在這種情況下,我們該怎么辦呢?投資中有個著名的“鱷魚法則”,可以幫你解決這個困惑。

 

這條法則100多年前就被華爾街人所共知,很多成功的投資人在進入市場前,都反復訓練過對這一法則的理解。

 

鱷魚法則做了這樣一個假設:

 

如果有一只鱷魚咬住了你的一只腳,這時你試圖掙扎,想同時保住兩只腳,那鱷魚很可能會咬住你的第二只腳,甚至咬住你的手。你越是想全身而退,你可能會被咬得越多,最后很可能連命也保不住。

 

所以,最恰當的做法是,放棄掙扎,以犧牲一只腳為代價,換取另一只腳和性命的安全。

 

這種假設,叫作鱷魚法則。

 

 

在股市中,鱷魚法則是指:

 

如果你發現自己購買的股票的確是買錯了,公司不是你想象的那么好,這時候,你就必須及時止損,不得有絲毫延誤。否則,可能會虧到不可挽回。

 

我們來算一筆賬:

 

假設你投資了一只股票,投入資金為100萬。現在,這只股票突然下跌了,你的資產跌到了75萬,這時候你的虧損率是25÷100=25%。

 

從75萬的基礎上漲回100萬,這時候你的盈利率就得是25÷75=33.33%。賺33%雖然不容易,但是也還是可以達到。

 

但是,假如股票從100萬跌到了50萬,那你一共損失了50%的錢,還能剩下50萬。

 

如果你想把這50%的錢再賺回來,你的盈利率就要達到50÷50=100%。跟賺33%相比,翻倍的賺錢機會實在是太難找了。

 

所以,遵守鱷魚法則,及時止損,你還有機會東山再起。

 

如果一虧錢就當鴕鳥,對自己的錯誤視而不見,甚至越跌越買,錯上加錯,那你可能永遠都沒辦法把虧的錢賺回來。

 

可是,絕大部分人一虧錢,就會進入等待狀態。

 

一方面,不愿意承認自己錯了,另一方面,心存僥幸,覺得股票總會漲回來的。有這樣的思維習慣,虧大錢是必然的。

 

 

我們如何可以讓自己遵守“鱷魚法則”,及時止損呢?

 

最重要的是實事求是。遇到股票大跌的情況,你一定要問自己幾個問題:

 

第一, 你對這只股票做過深入的研究嗎?你確認這是一個好公司嗎?

 

第二, 你知道這只股票的合理估值應該是多少嗎?

 

如果你能回答這兩個問題,你就可以繼續持有。否則,我覺得應該堅決賣出。

 

很多人在直播的時候會問我這只股票跌了怎么辦,那只股票被套了怎么辦。

 

遇到這種問題,我總是會反問一句,你真的了解這只股票嗎?因為如果不了解,邏輯上來說,你就沒有繼續持有的理由,應該賣掉。

 

家門口的餐館關門了,估計所有人都會覺得很正常。但是,很少有人會覺得,上市公司的股票會跌到零。

 

其實,餐館和上市公司都是公司,只不過上市公司的規模更大。但是,規模更大不代表不會倒閉。

 

上市公司也是有可能跟家門口的餐館一樣,倒閉的。一旦倒閉,股價就是跌到零。

 

所以,如果你不了解一只股票,你怎么能知道它不會倒閉呢?如果你不知道這只股票不會倒閉,你怎么敢一直持有呢?

 

所以,很多人不能遵守“鱷魚法則”,根子上的原因是根本就沒有對股票做過研究

 

如果不會做股票研究,那么,公募基金就是你最好的投資工具。

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