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員工違規代客理財高發,成券業難解痛點

2019-08-17 09:22| 來源:未知

員工違規代客理財高發,成券業難解痛點

8月14日,廣東證監局公布的一則行政監管措施決定顯示,因員工私下接受客戶委托買賣證券、借用客戶名義買賣股票,且對回訪時客戶身份明顯存疑的情況未采取進一步的核查措施,國信證券廣東南海分公司被責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告。
 
 
責令每季度開展合規檢查
 
根據公告,國信證券廣東南海分公司存在員工私下接受客戶委托買賣證券、借用客戶名義買賣股票的行為,公司未能及時發現并有效實施合規管理。對回訪時客戶身份明顯存疑的情況,也未采取進一步的核查措施。
 
上述行為違反了以下三條規定:
 
《證券公司監督管理條例》第二十七條:證券公司應當按照審慎經營的原則,建立健全風險管理與內部控制制度,防范和控制風險。證券公司應當對分支機構實行集中統一管理,不得與他人合資、合作經營管理分支機構,也不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經營管理。
 
《證券投資顧問業務暫行規定》第九條:證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制,覆蓋業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業務環節。
 
《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條:證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益。
 
“你分公司應高度重視,嚴格追究相關責任人員責任,切實加強、完善公司的合規管理和內部控制。”廣東證監局要求該營業部應自本監管措施下發之日起1年內,每季度開展一次內部合規檢查,全面檢查內部控制制度的規范性、完整性及其執行情況、規范整改工作的落實情況,及時發現違法違規行為或風險隱患并予以改正或消除,根據檢查情況切實完善內部控制措施,并在每次檢查后10個工作日內報送合規檢查報告。
 
監管嚴查代客理財現象
 
7月26日,證監會開始就《證券經紀業務管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見。征求意見稿明確規定證券公司及其從業人員不得私下接受投資者委托買賣證券,其中第十八條提到,證券公司及其從業人員開展證券經紀業務不得:違背投資者的委托為其買賣證券;私下接受投資者委托買賣證券;接受投資者的全權委托;未經投資者的委托,擅自為投資者買賣證券,或者假借投資者的名義買賣證券;誘導投資者進行不必要的證券買賣;違背投資者意愿或者損害投資者合法權益的其他行為。
 
事實上,隨著嚴監管的推進,監管對于證券從業者代客理財現象的查處力度也在加強。2019年1月,證監會在《2018年證監會行政處罰情況綜述》中透露全年共作出24起從業人員違法違規案件處罰。其中,證券從業人員蔣樂輝、黃永琪、徐康等人私下接受客戶委托進行證券交易,違反法律禁令,均被依法懲處;證券從業人員獨軼、謝競、賀文哲等人在私下接受客戶委托進行證券交易的同時,借用他人賬戶違規買賣股票,合規觀念嚴重缺失,均被依法嚴懲。
 
“將依法對證券從業人員的各類違法違規行為進行嚴厲查處,以嚴懲重罰督促從業人員提高合規意識,做到依法履職,警示從業人員敬畏法律,勿因一時貪念,突破法律紅線,切實維護好行業發展秩序和投資者權益。”證監會此前強調。
 
券商力推投 顧服務變革
 
2011年1月,隨著《證券投資顧問業務暫行規定》的正式實施,券商投 顧崗位正式誕生,主要工作是面向經紀業務客戶提供順帶的投資咨詢服務。然而一直以來困擾著券商和投 顧人員的一個問題是,投資咨詢業務始終難以形成可持續、可復制的商業模式,多數投 顧崗位更像是“披著咨詢外衣的銷售”。
 
近年來,業內對于放開券商代客理財的呼聲一直存在。2015年,中證協曾一度就《賬戶管理業務規則(征求意見稿)》向證券公司、證券投資咨詢公司會員單位征求意見,旨在修改券商不能代客理財的規定,進一步適應投資者的財富管理需求。但考慮到代客理財存在著的各種合規風險,這一計劃最終擱淺。
 
與此同時,各家券商也在積極推進在投 顧領域的技術和模式變革:
 
例如,近日華泰證券漲樂財富通APP的在線投資顧問服務正式上線,通過互聯網高效的服務方式實現線上場景化服務,疊加具有金融科技新思維的線上投資顧問隊伍,為投資者提供專業、科技、高效的人機混合式全新場景服務體驗。
 
此前7月19日,平安證券“科學投 顧”首次亮相智慧生態大會,該服務在深度融合大數據分析等技術的基礎上,提供覆蓋客戶“投前、投中、投后”全投資場景的個性化財富管理服務,目前已服務四萬多名簽約客戶,管理資產超200億元。
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